Agente de IA para corredores de seguros: cotizaciones y seguimiento
En seguros, el cliente pide una cotización, compara y se va si no recibe respuesta a tiempo. El corredor pierde oportunidades no por falta de capacidad, sino porque el primer contacto llega tarde o incompleto.
Un agente puede recoger los datos, ordenar la solicitud y dar seguimiento. El corredor se concentra en la asesoría, que es lo que el cliente valora y lo que la normativa exige que haga una persona autorizada.
Qué puede hacer
- Recoger datos para una cotización: tipo de seguro, bien asegurado y datos básicos.
- Explicar la documentación que se necesita.
- Recordar renovaciones de póliza con la fecha confirmada.
- Hacer seguimiento de cotizaciones sin respuesta, con moderación.
Lo que no debe hacer
- Recomendar una póliza específica o comparar coberturas.
- Confirmar un precio final o una cobertura.
- Gestionar siniestros.
- Asesorar sobre exclusiones o interpretar condiciones.
En muchos países, la recomendación de seguros está regulada y debe hacerla un intermediario autorizado. Conviene revisar la normativa local antes de definir qué puede hacer el agente.
Cuándo derivar
Cualquier siniestro, duda sobre una cobertura o reclamo sobre un pago. Esos casos pasan a un asesor con el historial completo, para que el cliente no tenga que repetir su situación.
Un ejemplo
Una persona escribe pidiendo cotizar un seguro para su auto. El agente pregunta marca, modelo, año y uso del vehículo, y explica qué datos necesita para la cotización. Registra la solicitud y avisa al corredor. Si la persona pregunta qué cubre el seguro en caso de choque, el agente indica que esa información la explica el asesor en la llamada, y agenda el contacto.
Datos personales
Los datos de clientes y de sus bienes son sensibles. Define qué se recoge, quién accede y cuánto tiempo se conserva. Revisa la normativa de protección de datos de tu país y, si aplica, los requisitos de tu supervisor de seguros.
Cómo medir si funciona
- Tiempo hasta la primera respuesta.
- Cotizaciones que llegan completas al corredor.
- Renovaciones gestionadas antes de vencer.
- Casos derivados a tiempo.
Preguntas frecuentes
¿Puede reemplazar al corredor?
No. Puede ordenar la captación y el seguimiento; la recomendación sigue siendo de la persona autorizada.
¿Puede avisar cuando vence una póliza?
Sí, si la fecha de vencimiento está cargada y confirmada por el corredor.